В зоне риска — возрастные клиенты
За три месяца в Башкортостане предотвратили несколько случаев мошенничества со схожими сценариями: клиенты хотели срочно снять крупные суммы или закрыть вклады. Эти истории показывают, что в особой зоне риска находятся пожилые люди, большая часть которых доверяет звонкам злоумышленников.
Так, 79-летней пенсионерке позвонили якобы сотрудники нефтяной компании. Поскольку ранее она работала на нефтеперерабатывающем заводе, то поверила неизвестным. Те сообщили, что произошла утечка данных и необходимо проверить обновленную базу данных работников, включая пенсионеров. Затем на связь вышли представители «ФСБ», «Центрального банка». Женщине рассказали о попытке перевода денежных средств с ее банковского счета в недружественное государство и предстоящем расследовании. И что теперь необходимо действовать по их регламенту. Пенсионерка испугалась и начала выполнять указания: приобрела новый сотовый телефон, сим-карту, установила приложение. Злоумышленники, введя ее в заблуждение, выманили информацию об имеющихся сбережениях. После они потребовали срочно перевести деньги на «безопасный счет» и арендовать банковскую ячейку в указанном ими банке. Придя в финансовое учреждение, клиентка намеревалась снять 800 тыс. руб.
Еще одна 78-летняя женщина пришла, чтобы снять 1,2 млн руб. «на ремонт», а клиентка 88 лет планировала досрочно закрыть вклад на сумму свыше 950 тыс. руб., чтобы «сделать операцию». Похожая ситуация произошла с 84-летней пенсионеркой, которая захотела закрыть вклад на 600 тыс. руб., продленный месяцем ранее, чтобы потратить их «на лечение».
Показательный случай произошел с 62-летней клиенткой: после того как ей отказались выдать деньги в одном отделении, она отправилась в другое и вновь потребовала выдать ей 1,2 млн руб. Выяснилось, что злоумышленники плотно контролировали все ее действия и даже вызвали такси, чтобы добраться от первого отделения ко второму.
Во всех случаях сотрудники банка обратили внимание на нехарактерное поведение и противоречивые объяснения. Проверка показала, что клиентам звонили через мессенджеры и представлялись сотрудниками «госорганов». Их убеждали снять средства и перевести их на «безопасные счета» в сторонних банках.
После долгой доверительной беседы с участием сотрудников отделения, службы безопасности банка и полиции попытки мошенничества были пресечены, а пожилые женщины поняли, что чуть не потеряли свои сбережения. Общая сумма предотвращенного ущерба превысила 3,9 млн руб.
Обычно телефонные мошенники внушают, что человек нарушил закон или по каким-то причинам рискует потерять свои накопления. Говорят спокойно и уверенно, умело манипулируя эмоциями потенциальной жертвы, не оставляя времени и возможности адекватно оценить ситуацию. Также они требуют безотлагательных действий с финансовыми средствами: снять, перевести на «безопасный счет» и т. д.
Уралсиб регулярно обучает сотрудников распознавать признаки социальной инженерии, совершенствует внутренние процедуры и предупреждает клиентов о возможных новых схемах мошенничества.